HDI-Gerling Berufsunfähigkeitsversicherung Test | Erfahrungen

Bei der HDI-Gerling steht ein großes Berufsunfähigkeitsversicherungs-Portfolio im Versicherungsangebot. Neben den Tarifen „Young“ und „Basic“ stehen auch die Die EGO-Policen Top und 1 & 2 im Sortiment. Im Stiftung Warentest wird die Berufsunfähigkeitsversicherung der Modellvariante „SBU BV 15 EGO Top“ mit einem sehr guten Testurteil ausgezeichnet. Rang 2. lautet das Ergebnis im Ökotest und auch bei anderen Testinstituten gibt es Bestnoten. Ebenso positiv fallen auch die Erfahrungsberichte aus.

Wir helfen allen Verbrauchern bei der Suche nach der passenden Berufsunfähigkeitsversicherung, die im Leistungsfall wirklich zahlt. Dabei unterstützen wir Sie bei den Gesundheitsfragen und anderen Hürden, die entstehen können.

Stiftung Warentest testet Bedingungen und verleiht eine 0,9er Bewertung

HDI-Gerling Berufsunfähigkeitsversicherung Test | Erfahrungen

HDI-Gerling Berufsunfähigkeitsversicherung Test | Erfahrungen

Die HDI-Gerling Versicherung kann nicht nur eine sehr gute Gesamtnote erzielen, auch in der Testkategorie der „Bedingungen“ schneidet das Kölner Berufsunfähigkeitsversicherungsunternehmen sehr gut ab. So können die Fachtester ein Qualitätsurteil von 0,9 vergeben. Insgesamt gelangt der Berufsversicherer zu einer Testwertung von 1,4. Zu den aktuellen Erfahrungen und Tests gelangen Sie immer auch auf unserer Startseite.

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Positive Erfahrungen auch bei der Prozessquote

Die Berufsunfähigkeitsversicherungen der HDI und der Debeka sind laut Ratingbericht sehr niedrig. Die Prozessquote bzw. die Klagequote gibt einen Erfahrungsbericht über die geführten Prozesse im Leistungsfall. Wer bei der HDI-Berufsabsicherung versichert ist, der kann recht sicher gehen, auch Leistungen zu erhalten. So folgt im Testbericht der Anbieter hinter der Debeka Versicherung auf Platz 2 im Test. Die Leistungsquote liegt bei 84,64 Prozentpunkten. Die Prozessquote der Debeka Krankenvollversicherung liegt hingegen bei 85,31 Punkten.

Die Bayerische Berufsunfähigkeitsversicherung Test

Finanzstärke-Ratings von Tochtergesellschaften

Gesellschaft Land S & P
Rating
A. M. Best
Rating
 Talanx AG  Deutschland  A+ (stable) A (stable)
 HDI Global SE Deutschland A+ (stable) A (stable)
 HDI Global Network AG Deutschland  A+ (stable) A (stable)
 HDI Global Insurance Company USA A+ (stable) A (stable)
 HDI Global Specialty SE1  Deutschland A+ (stable) A (stable)
 HDI Global Seguros S.A.  Mexiko A (stable)
 HDI Specialty Insurance Company  USA A (stable)
 HDI Versicherung AG  Deutschland  A+ (stable)  –
 HDI Lebensversicherung AG Deutschland A+ (stable) A (stable)
 neue leben Lebensversicherung AG  Deutschland A+ (stable)
 HDI Reinsurance SE  Ireland A (stable)
 Targo Lebensversicherung AG  Deutschland  A+ (stable)
 TUiR WARTA S.A. Polen  A+ (stable)
 PB Lebensversicherung AG  Deutschland  A (stable)
 HDI Versicherung AG  Österreich  A (stable)
 HDI Seguros S.A. de C.V. Mexiko mxAAA2 (stable)

Quelle talanx.com/investor-relations/ratings-und-solvabilitat/ratings-subsidiaries.aspx?sc_lang=de-de

Rechner, um Berufsunfähigkeitsrente zu berechnen

Ein probates Mittel ist immer auch die Nutzung der Rechner. So bietet sich eine Auswahl der leistungsstarken Versicherer in einem Vergleich. Dabei können Verbraucher eine Übersicht der besten Anbieter erhalten. Wichtig ist die Angabe der gewünschten Rente und das Alter. Sind die Versicherten zu mindestens fünfzig Prozent berufsunfähig, dann zahlt der Versicherer die im Versicherungsvertrag festgelegt Berufsunfähigkeitsrente. Anders als im Falle einer Erwerbsunfähigkeitsversicherung verzichten die BU-Versicherungen in aller Regel auf eine abstrakte Verweisung im Falle einer Berufsunfähigkeit. Bei der Erwerbsunfähigkeitsrente wird auf eine Verweisung nicht verzichtet.

Finanzbetreuung der Vollversicherer laut ServiceValue

Anbieter Bewertung
AachenMünchener vorbildlich
Allianz vorbildlich
AXA vorbildlich
Barmenia vorbildlich
DBV vorbildlich
Debeka vorbildlich
DEVK vorbildlich
Die Continentale vorbildlich
ERGO vorbildlich
HDI vorbildlich
Provinzial Rheinland vorbildlich
R+V vorbildlich
SIGNAL IDUNA vorbildlich
SV SparkassenVersicherung vorbildlich
VHV vorbildlich
Zurich vorbildlich

Franke & Bornberg hat HDI-Gerling EGO Young getestet

Neben den Tests aus Stiftung Warentest und Finanztest untersucht auch die renommierte Ratingagentur Franke & Bornberg die Konditionen der Berufsversicherungen. Mit einer Bestbenotung von „FFF“ werden die hervorragenden Versicherungsbedingungen im Test hervorgehoben. Dabei werden die Tarifmodelle für junge Leute als „perfekt“ bewertet, da die BU-Tarife sich passgenau an die Lebenssituationen junger Leute orientieren. Auch im Ökotest kann das Versicherungsunternehmen mit einem zweiten Rang ein sehr gutes Testresultat erzielen.

€uro Magazin und Focus Money bewerten Berufsunfähigkeitsversicherungen

Auch im €uro Magazin und bei der Zeitschrift Focus Money erhalten die Berufstarife sehr gute Testurteile. So lautet die Bewertung ebenso wie im Finanztest auf „sehr gut“. Im Produktportfolio stehen folgende Tarifmodelle:

  • EGO Top
  • EGO Young
  • EGO 2 in 1
  • Basisrente mit BUZ
  • EGO Basic

Das Modell Basisrente mit BUZ bietet zusätzlich noch eine Absicherung in Form der Rürup-Rente mit den damit verbundenen Steuervorteilen. Neben dem staatlichen Zuschuss bietet die Basisrente mit BUZ ein Sicherung der Arbeitskraft mit eine Leistungsdynamik. Weitere Berufsunfähigkeitsvorteile der Hdiversicherung sind:

  • Absetzbarkeit der Beiträge im Rahmen der gesetzlichen Förderung
  • Dreistufiger Inflationsschutz mit einer Beitragsdynamik, einer Leistungsdynamik und garantierten einem Steigerungssatz der BU-Rente
  • Nachversicherungsgarantien und Leistungen die „Bestnoten von führenden Rating-Agenturen“ erzielen können

Das Unternehmensrating der bedeutungsvollsten Berufsunfähigkeitsversicherer können Sie auch unter https://www.berufsunfaehigkeitsversicherungtests.de/ in Erfahrung bringen.

DISQ misst Erfahrungsberichte der Berufsunfähigkeitsversicherung

Um zu wissen wie gut die Berufsversicherung ist, empfiehlt sich immer auch der Erfahrungsbericht der BU-Anbieter. So werden die Berufsversicherungen auch im DISQ Bericht getestet. So erfolgt eine Beurteilung der Berufsleistungen im Auftrag des Nachrichten-Senders N-TV. Die HDI kann unter die besten zwölf Versicherer gelangen und eine Testbeurteilung ohne weitere Angaben erhalten. Platz 10 lautet das Ergebnis auf dem Gebiet der Unternehmensbewertung.

Fünf Sterne bei Morgen & Morgen

Auch das Analysehaus Morgen und Morgen untersucht anhand diverser Testkriterien die Bedingungen der Versicherungsanbieter. Neben zahlreichen Produkttests erfolgt immer auch die Bewertung der Unternehmen selbst. Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Kölner Berufsversicherung kann mit der Bestnote von 5 Sternen abschneiden. Besseren Testnoten gibt es in den Testanalysen des Vergleichsinstitutes nicht.

Nachversichern ohne Gesundheitsfragen und Kündigen der Verträge

Wer die Berufsunfähigkeitsleistungen auch während der Laufzeit erhöhen möchte, der hat keine erneuten Gesundheitsfragen zu beantworten. Ein Alternative ist auch das Kündigen der Versicherungstarife. Dabei erfolgt in der Regel eine Frist von nicht mehr als drei Monaten vor Versicherungsablauf. Bringen Sie auch hier mehr über die Berufsunfähigkeitsbedingungen in Erfahrung und finden einen bedarfsgerechten Berufsschutz.

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